Consulente Finanziario - Patrimoniale - MA442
Dettagli del Master
Ateneo
San Raffaele
Livello
Master I Livello
Durata
1500 ore
CFU
60
Telefono
091 333 823
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Il Master forma la figura del consulente finanziario-patrimoniale, una professione in evoluzione che richiede competenze ampie e trasversali. Amplia il raggio d'azione del consulente finanziario tradizionale occupandosi di analisi del nucleo familiare, pianificazione dei risparmi, pianificazione previdenziale, tutela assicurativa, pianificazione successoria e monitoraggio degli obiettivi patrimoniali del cliente, diventando un interlocutore unico di fiducia capace di fornire strategie personalizzate.
Moduli e Piano di Studi
| Tematica / Modulo | SSD | CFU |
|---|---|---|
| IL PATRIMONIO | ECON-03/A-ECON-09/A | 8 |
| IL CONSULENTE PATRIMONIALE | ECON-03/A-ECON-09/A | 8 |
| PRINCIPI DI GESTIONE E PIANIFICAZIONE DEL PATRIMONIO | ECON-03/A-ECON-09/A | 8 |
| RISCHI PATRIMONIALI E GESTIONALI | ECON-03/A-ECON-09/A | 8 |
| STRUMENTI DI PROTEZIONE PATRIMONIALE DALL’AGGRESSIONE DEI TERZI | ECON-03/A-ECON-09/A | 4 |
| LA PROTEZIONE DEL PATRIMONIO PERSONALE NEL CONTESTO FAMILIARE | ECON-03/A-ECON-09/A | 4 |
| LA TRASMISSIONE DEL PATRIMONIO INTER VIVOS E MORTIS CAUSA | ECON-03/A-ECON-09/A | 4 |
| GESTIONE DEL PATRIMONIO IN BENI ALTERNATIVI | — | 4 |
| Tirocinio | — | 8 |
| Verifiche Intermedie e Tesi Finale | — | 4 |
- Il Master, organizzato dal Consorzio Universitario Humanitas in collaborazione con l’Università San Raffaele di Roma, è dedicato alla formazione della figura del consulente finanziario-patrimoniale, una professione in continua evoluzione che richiede competenze sempre più ampie e trasversali. A differenza del consulente finanziario tradizionale, concentrato principalmente sul perché, come e dove investire, il consulente finanziario-patrimoniale amplia il proprio raggio d’azione occupandosi di aspetti cruciali per la vita economica e personale del cliente, tra cui:
- l’analisi e la conoscenza approfondita del nucleo familiare;
- la pianificazione dei risparmi, legata alla gestione delle entrate e delle uscite;
- la pianificazione previdenziale, indispensabile per garantire stabilità futura;
- la tutela assicurativa della persona e della famiglia;
- la pianificazione successoria e il passaggio generazionale del patrimonio;
- la definizione e il monitoraggio degli obiettivi finanziari e patrimoniali del cliente.
- .
- Studio del materiale didattico appositamente preparato;
- Superamento dei test di autovalutazione somministrati attraverso la piattaforma;
- Partecipazione alle attività di rete;
- Superamento della prova finale.
- Laurea triennale, magistrale oppure Laurea specialistica oppure laurea vecchio ordinamento o altro titolo di studio universitario conseguito all’estero, riconosciuto idoneo in base alla normativa vigente, in discipline giuridico-economiche, socio-psicologiche; matematico-statistiche;
- Professionisti già iscritti ad albi professionali: Commercialisti, Consulenti finanziari; Agenti Immobiliari; Broker e agenti Assicurativi e previdenziali; Avvocati;
- Docenti di ogni ordine e grado in possesso di Lauree affini;
- Eventuali altre lauree e appropriato curriculum inerente alle discipline del Master, previa valutazione della direzione.
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Info utili
Il master si può detrarre dalle tasse
Le spese per il master in Consulente Finanziario - Patrimoniale rientrano tra le spese universitarie: nel 730 recuperi il 19% di quanto paghi.
- Paga in modo tracciabile. Bonifico, carta, PagoPA: i pagamenti in contanti non si possono detrarre. Conserva le ricevute.
- Vale anche per i genitori. Se sei fiscalmente a carico, la detrazione la può fare chi ti ha a carico.
- Dove si mette nel 730. Quadro E, righi da E8 a E10, codice 13 (spese di istruzione universitaria).
- Hai la partita IVA? In regime ordinario master e corsi di formazione si deducono al 100% fino a 10.000 € l'anno (Legge 81/2017). Nel forfettario non si deducono.
- Sei dipendente? Chiedi se la tua azienda ha un piano di welfare aziendale: può pagare o rimborsare il corso.
- Redditi alti. Sopra i 120.000 € di reddito la detrazione si riduce, fino ad azzerarsi a 240.000 €.
Importi per le spese pagate nel 2025 (730/2026), fissati dal DM MUR n. 1126 del 31/12/2025; il Ministero li aggiorna ogni anno. Sono informazioni generali: per il tuo caso chiedi conferma al CAF o al commercialista.
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Domande frequenti sul master in Consulente Finanziario - Patrimoniale
Il master in Consulente Finanziario - Patrimoniale è riconosciuto dal MUR?⌄
Sì. Il master è erogato da San Raffaele, un'università telematica riconosciuta dal MUR e rilascia un titolo con pieno valore, spendibile per l'aggiornamento professionale, i concorsi e le graduatorie (dove previsto dai relativi bandi).
Il master Consulente Finanziario - Patrimoniale è online?⌄
Sì, la formazione è 100% online e asincrona: segui le lezioni dalla piattaforma didattica quando vuoi, da qualsiasi dispositivo, senza obbligo di frequenza.
Quanti CFU vale e dove si sostiene l'esame finale?⌄
I master universitari di I e II livello valgono 60 CFU (1500 ore). Le prove si sostengono presso le sedi d'esame dell'ateneo distribuite in tutta Italia; ARES ti segue con sedi a Palermo e Alcamo.
Quanto costa il master in Consulente Finanziario - Patrimoniale?⌄
Il costo dipende dall'ateneo, dal livello del master e dalle agevolazioni attive nel periodo, ed è in genere rateizzabile. Con ARES ricevi gratuitamente un preventivo personalizzato con rate e promozioni disponibili: chiama il 091 333 823 o richiedi informazioni dal sito.
Il master in Consulente Finanziario - Patrimoniale si può detrarre dalle tasse?⌄
Sì: i master universitari sono spese di istruzione universitaria e nel 730 se ne recupera il 19%, fino a una spesa di 3.100 € l'anno per San Raffaele (quindi fino a 589 € recuperati). Con la partita IVA in regime ordinario il master si deduce invece al 100%, fino a 10.000 € l'anno. Il pagamento deve essere tracciabile.
Come mi iscrivo al master in Consulente Finanziario - Patrimoniale?⌄
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